哈电集团财务公司以“四位一体”（法律、合规、风险、内控）大风控体系为核心引擎，从体系架构、管理机制、科技风控、文化培育四大维度系统施策，构建“制度有框架、管理有章法、技术有支撑、文化有根基”的立体化风控生态，推动管理效能与合规水平实现质的跃升构建一体化、高效化的管理体系

重构架构，筑牢制度根基。财务公司以顶层设计重塑风控体系架构，设立总法律顾问与首席合规官，明晰管理层关键权限，打破法律、合规、风险、内控职能壁垒，建立“统一规划、分级落实、协同联动”的管理机制。由风险法务合规部与审计监察部分别承担法律事务、风险控制、合规管理及内部控制职能，发挥事中监控、事后监督作用，助力管理优化、风险化解与合规达标。通过清晰界定各层级职责，将一体化管理要求深度融入业务流程与管理环节，推动风控责任穿透至每个岗位。这种自上而下的设计，既确保了管理指令精准落地，又激发了全员参与的积极性，最终形成权责分明、协同联动的立体化风控格局。

精细流程，筑牢风控链条。聚焦风险防控全流程精细化管理，打造“识别-评估-控制-改进”的动态循环机制。在“四位一体”架构下，以分级分类为方法论核心，整合各体系控制流程，按风险属性划分为信用、流动性、法律、合规等六大类，运用风险控制矩阵进行等级评估，同步锚定制度依据、压实部门岗位责任。最终构建起 “金字塔式”风险识别体系，覆盖15 项一级流程、100项二级流程、200项三级流程及500余个风险点，形成全景式风险地图。配套建立标准化评估模型，对风险发生概率与影响程度进行量化分级，为防控工作提供数字化标尺。在“中国金融机构金牌榜·金龙奖”中，财务公司凭借扎实的风险管理工作，从240余家财务公司中脱颖而出，荣获2023年度“年度最佳风险管理财务公司”奖。同时风险管理提升服务质效项目荣获2024年度哈电集团十大内部标杆。

科技风控，加强数据治理。财务公司以数字化转型为抓手，依托集团法制合规系统构建“四位一体”智能化风控系统。该系统涵盖合同管理、风险管理、法务管理等模块。合同管理模块实现合同全生命周期管理，从订立、履约到变更解除，确保合同合规。风险管理模块则通过风险事件报告、监测和处置等功能，帮助企业及时掌握风险动态并采取应对措施。系统还提供法律咨询、政策法规库查询等功能，为风险评估与决策支持。在数据治理方面，已实现核心系统与相关报表系统深度对接，通过自动化数据抓取保障数据采集质量，后续将基于报表系统搭建风控平台，完善数据全流程标准化管控。

理念浸润，厚植合规基因。以“全员风控、合规共生”为核心，构建“认知培育-行为养成-文化沉淀”的三层文化体系，将合规要求细化为具体行为准则，融入业务流程与制度规范。顶层设计层面，确立“强内控、防风险、促合规、创价值”的核心理念；执行落地层面，开展“合规年”等特色活动，组织全员签订《合规承诺书》，建立“首席合规官-部门合规员”传导网络；考核激励层面，实施扣分管理制，将合规表现与职业发展深度绑定，形成“人人重视风险、事事坚守合规”的行为自觉。2024年全员合规培训覆盖率达100%，员工合规意识逐步提升，合规文化从理念倡导转化为渗透到业务肌理的内生动力。